首页 > 常识 >
高利转贷要看哪些证据
100次浏览 发布时间：2025-01-13 07:23:35高利转贷是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。要证明高利转贷，需要收集以下证据：
借条借据：
这是证明双方存在借贷关系的关键文件，可以显示借款金额、利率、还款期限等关键信息。
银行流水记录：
通过银行流水可以追踪资金的来源和去向，证明资金是否从出借人的银行账户流出，并用于转贷给他人。
利息收款收据：
这些收据可以证明出借人通过转贷行为实际获得了高额利息。
资金来源证明：
需要证明出借人的资金并非其自有资金，而是通过套取银行贷款获得。这可以通过审查出借人的贷款资料、借款合同等文件来实现。
资金去向证明：
通过银行转账记录、支付宝或微信交易明细等，追踪借款资金的最终去向，确认资金是否流入了借款人手中，并且借款人是否实际使用了该资金。
借款合同及相关文件：
仔细审查借款合同，看是否存在明显高于法定利率的利息约定，并收集与转贷行为相关的其他文件，如转账记录、还款凭证等，以证明资金的流转情况。
利率计算：
根据法律规定，民间借贷利率不得超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍。计算借款利率是否超出此范围，若超出则可能构成高利贷转贷。
证人证言：
如有知晓借款及转贷过程的证人，可让其出具书面证言或出庭作证，以增强证据的可信度。
刑事判决书：
如果有相关的刑事判决书，可以作为已生效的法律文书，证明高利转贷行为的存在和相应的法律责任。
综合以上证据，可以较为有力地证明高利转贷行为的存在。在实际操作中，应当注意证据的合法性和完整性，确保所有证据经过查证属实，才能作为定案的根据。
相关文章
- 美联储5月维持利率不变的概率为68.8% 04-04
- 中国AI 50概念下跌0.87%，主力资金净流出33股 04-01
- 新规落地 理财公司首获网下打新入场券 04-01
- 天奇股份跌2.03%，成交额1.54亿元，主力资金净流出2026.76万元 04-01
- 光华股份涨停，成交额1.32亿元，主力资金净流入2688.97万元 04-01
- 四川围绕春耕春播做实全流程监督 04-01
- 3月贷款市场报价利率出炉 1年期5年期均维持不变 03-20
- 美联储如期按兵不动，强调“经济前景不确定性增加”（声明全文） 03-20
